Escuchar Descargar Podcast
  • 23H10 - 23H30 TU
    Resto del programa 18/12 23h10 GMT
  • 23H00 - 23H10 TU
    Informativo 18/12 23h00 GMT
  • 21H10 - 21H30 TU
    Resto del programa 18/12 21h10 GMT
  • 21H00 - 21H10 TU
    Informativo 18/12 21h00 GMT
  • 16H03 - 16H30 TU
    Resto del programa 18/12 16h03 GMT
  • 16H00 - 16H03 TU
    Informativo 18/12 16h00 GMT
  • 14h10 - 14h30 GMT
    Resto del programa 18/12 14h10 GMT
  • 14h00 - 14h10 GMT
    Informativo 18/12 14h00 GMT
  • 12H10 - 12H30 TU
    Resto del programa 18/12 12h10 GMT
  • 12H00 - 12H10 TU
    Informativo 18/12 12h00 GMT
  • 10H10 - 10H30 TU
    Resto del programa 18/12 10h10 GMT
  • 10H00 - 10H10 TU
    Informativo 18/12 10h00 GMT
Para disfrutar plenamente de los contenidos multimedia, necesita instalar el plugin Flash en su navegador. Para poder conectarse, debe activar las cookies en los parámetros de su navegador. Para una navegación óptima, el sitio de RFI es compatible con estos navegadores: Internet Explorer 8 y +, Firefox 10 y +, Safari 3 y +, Chrome 17 y + etc.

Hervé Falciani, la pesadilla del HSBC, defiende la optimización fiscal

Hervé Falciani, la pesadilla del HSBC, defiende la optimización fiscal
 
Herve Falciani vive y trabaja actualmente en España (Valencia), país que rechaza su extradición a Suiza. © otorricelli

Hace diez años, las revelaciones del ex empleado del banco HSBC, Hervé Falciani, sacudieron al planeta financiero. El ingeniero informático italo-francés de 46 años, se convirtió en un potente lanzador de alerta cuando puso al desnudo los complejos mecanismos utilizados por instituciones bancarias, para blanquear dinero, evadir impuestos y practicar la elusión fiscal en gran escala. Diez años después Falciani, a quien España rechaza extraditar, sostiene que el caso del HSBC no es un hecho aislado, sino de un verdadero y sofisticado sistema industrial, que pesa sobre la economía mundial y que es necesario entender para combatir con armas iguales en un mundo globalizado. RFI lo entrevistó en Valencia.

El banco HSBC (Hong Kong & Shanghai Banking Corporation) fundado en 1865 al calor de la enormes sumas de dinero generadas por el tráfico de opio, es actualmente el primer grupo financiero europeo y según la revista 'Forbes', ocupaba hasta hace poco el lugar número 14 entre las grandes empresas del planeta.

Falciani sustrajo de la filial suiza del banco HSBC información de las cuentas de más de 130 000 evasores fiscales que podrían tener dinero en bancos suizos.

La información obtenida por Falciani fue calificada de "la mayor filtración en la historia bancaria suiza" y sirvió de materia prima utilizada para la investigación periodística llamada Swiss Leaks publicada en febrero de 2015 por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) Swiss Leaks: Murky Cash Sheltered by Bank Secrecy en la cual trabajaron más de 130 periodistas de casi 50 países, aunando esfuerzos para hacer inteligible una montaña de datos que para el profano no serían más que una maraña de tableros Excel.

La optimización fiscal es el juego global, el problema es que solo algunos lo conocen y saben como funciona. Las empresas no compiten a armas iguales

Si bien han circulado versiones según las cuales su primer objetivo era el enriquecimiento personal, el informático desmiente tajantemente; poniendo de relieve su voluntad de colaborar con las autoridades.

A finales de 2008 Falciani abandonó Suiza para instalarse en el sur de Francia donde entregó cinco DVD al fisco francés. La Confederación Helvética intentó recuperar los discos pero los franceses habían comienzado a trabajar con ellos, ayudados por Falciani, quien los guió en el laberinto de los datos que contenía. Poco a poco comenzaron a surgir los primeros nombres -lo que la prensa llamó "la lista Falciani”- que reunía a la 'fina flor' de los evasores fiscales del mundo entero: empresarios, personalidades políticas, traficantes etc.

Tras colaborar con el fisco francés e italiano, Falciani se trasladó a España, país que rechaza su extradición a Suiza, convencida también del interés de los datos. En ausencia, el país helvético lo condenó a cinco años de prisión por espionaje económico. Falciani colabora actualmente con académicos del Politécnico de Valencia, promocionando una plataforma de criptomoneda -el sistema Tabú- que reúne una comunidad dedicada a la calificación de activos y agentes económicos.

Falciani recuerda a RFI que HSBC blanqueó capitales del cartel de Sinaloa.

No hablamos solo de evasión fiscal, sino de optimización y de blanqueo, hay varias investigaciones dirigidas contra bancos que colaboran en esta red internacional. Respecto a HSBC, se identificó el blanqueo de capitales de carteles como el de Sinaloa, y tuvieron que pagar una multa multimillonaria.

Para el ex empleado de HSBC resulta esencial comprender los sofisticados mecanismos que se han extendido en el planeta financiero, que no solo permiten reducir el nivel impositivo, sino incluso transformarlo en negativo. Prácticas que, desplegadas en un contexto de guerra comercial, pueden ser utilizadas como armas de destrucción masiva en la sangrienta batalla a la que se libran las grandes transnacionales por ganar y ocupar mercados.

Innovaciones como las criptomonedas, que podrían parecer anecdóticas o marginales ( por el momento) prefiguran el futuro financiero, el hecho de que Europa busque frenarlas podría ser un error, frente a centros financieros de primer nivel como Hong Kong, Singapur y Suiza, que ya se plantean la posibilidad de convertirse en criptonaciones.

Si bien algunos políticos han blandido la lista de paraísos fiscales como un relevante instrumento en la lucha contra la corrupción, para Falciani el sistema es más bien contraproducente, ya que estimula la intermediación, haciendo aumentar la tarificación de los servicios.

Disposiciones celebradas en la prensa como remedios absolutos no son tan eficaces cómo se pretende. por ejemplo la EUSD (European Union Saving Direcive) que prevé una tasación progresiva de los intereses de las cuentas abiertas por ciudadanos europeos en otros países además de instaurar un intercambio de datos. Suiza adhiere al acuerdo, pero curiosamente la tasa solo se aplica a las personas físicas y no a las empresas. Los gestores de fortuna, ni cortos ni perezosos, implementan la llamada "solución EUSD" que consiste simplemente en crear una sociedad en un paraíso fiscal y transferir la cuenta del cliente, liberándolo así de la imposición. Los documentos del HSBC contienen amplias informaciones en ese sentido, con una sensible preferencia por Panamá.

Falciani destaca igualmente el papel fundamental de los denunciantes o lanzadores de alerta, insuficientemente protegidos en Europa a su entender, a diferencia de lo que ocurre en Estados Unidos. "Allí han aplicado más de 700 mil millones de multas a los bancos extranjeros gracias a los denunciantes. No protegerlos es no proteger a nuestra industria".

  1. 1
  2. 2
  3. 3
  4. ...
  5. siguiente >
  6. último >
Los programas
 
Lo sentimos, el tiempo de conexión disponible para esta operación se ha terminado.